В настоящее время организованный рынок обмена валют Казахстана представлен такими субъектами, как: банки, Национальный оператор почты – АО «Казпочта» и юридические лица, исключительным видом деятельности которых является организация обменных операций с иностранной валютой (далее – уполномоченные организации).
По состоянию на 1 октября 2013 года на территории Павлодарской области действует 152 обменных пункта, из них: 129 обменных пунктов банков, 21обменный пункт уполномоченных организаций и 2обменных пункта АО «Казпочта».
Таким образом, спрос населения области на наличную иностранную валюту удовлетворяется достаточно разветвленной сетью обменных пунктов.
Национальный Банк Республики Казахстан выдает лицензию на осуществление деятельности по организации обменных операций с иностранной валютой уполномоченным организациям (далее – Лицензия), устанавливает правила организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, включая порядок создания уполномоченных организаций, требования к деятельности по организации обменных операций с иностранной валютой, а также порядок регистрации (открытия) обменных пунктов. При регистрации обменного пункта выдается документ установленного образца - регистрационное свидетельство обменного пункта. Для уполномоченных организаций дополнительно устанавливаются требования к составу учредителей, организационно-правовой форме, размеру и порядку формирования уставного капитала, ограничения по созданию подразделений и участию в других юридических лицах.
Процедуры лицензирования и регистрации обменного пункта, в том числе перечень необходимых документов, предусмотрены Правилами организации обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденными постановлением Правления Национального Банка РК от 27.10.2006г. №106 (далее – Правила), текст которых доступен на веб-сайте Национального Банка.
Основные требования, предъявляемые к созданию уполномоченных организаций:
- уполномоченная организация создается в форме товарищества с ограниченной ответственностью;
- уполномоченным организациям запрещается создавать представительства как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами, а также быть учредителем или участвовать в уставном капитале других юридических лиц. Уполномоченная организация создает филиалы вне области, столицы или города республиканского значения места нахождения уполномоченной организации.
- квалификационным требованием к уполномоченным организациям для осуществления деятельности по организации обменных операций с иностранной валютой является наличие уставного капитала в денежной форме в размере не меньшем, чем минимальный размер, установленный Национальным Банком для формирования уставного капитала в денежной форме, с учетом количества обменных пунктов.
Национальным Банком установлен минимальный размер уставного капитала, который для уполномоченных организаций с местом нахождения в административных центах областей, а также в городах Астана и Алматы составляет 5 млн. тенге, а для остальных 3 млн. тенге.
При открытии уполномоченными организациями обменных пунктов с местом нахождения в административных центах областей, а также в городах Астана и Алматы – уставный капитал увеличивается на 1 млн. тенге на вновь открываемый обменный пункт, для остальных на 600 тыс. тенге.
В качестве документа, подтверждающего соответствие уполномоченной организации квалификационному требованию, представляется документ банка второго уровня, подтверждающий наличие на банковском счете уполномоченной организации денег, на дату до обращения за получением лицензии, в размере, определенным Национальным Банком.
Краткое описание порядка лицензирования уполномоченных организаций
Лицензия уполномоченной организации или отказ в ее выдаче выдается Павлодарским филиалом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем всех необходимых документов.
Лицензия на организацию обменных операций с иностранной валютой выдается по форме, установленной приложением 3 к Правилам.
Для получения Лицензии уполномоченная организация представляет в филиал Национального Банка заявление на получение лицензии на организацию обменных операций с иностранной валютой по форме, установленной приложением 2-1 к Правилам, документы, предусмотренные подпунктами 2), 6) пункта 2 статьи 42 Закона Республики Казахстан от 11 января 2007 года «О лицензировании», подпунктами 8), 9) статьи 10 указанного закона.
Для получения электронной лицензии указанные документы представляются через веб-портал «электронного правительства» в электронном виде, заверенные электронной цифровой подписью должностного или иного уполномоченного лица уполномоченной организации.
Лицензия на организацию обменных операций с иностранной валютой является генеральной и не может быть передана другим лицам.
Краткое описание порядка регистрации обменного пункта
Регистрация в филиале Национального Банка является основанием для функционирования обменного пункта. До получения регистрационного свидетельства обменные операции через обменный пункт не проводятся.
Документы, требуемые для регистрации обменного пункта:
1) заявление произвольной формы;
2) справку о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица;
3) документы, подтверждающие соответствие заявителя требованиям Правил, в том числе квалификационным требованиям:
подлинник или нотариально засвидетельствованная копия документа, свидетельствующего о прохождении кассиром специальной подготовки по работе с наличной иностранной валютой, либо подлинник или нотариально засвидетельствованная копия документа, подтверждающего опыт работы кассира с наличной иностранной валютой не менее 6 месяцев, с приложением копии документа), подтверждающего трудовую деятельность работника, предусмотренного законодательством Республики Казахстан;
копия документа, определяющего характеристики технических средств для определения подлинности денежных знаков;
копия акта осмотра или заключения территориального филиала о готовности помещения для проведения банковских операций;
- документ банка второго уровня, подтверждающий наличие на банковском счете уполномоченной организации денег на дату до обращения за получением лицензии в размере не меньшем, чем минимальный размер, установленный Национальным Банком для формирования уставного капитала в денежной форме, с учетом количества обменных пунктов.
Если заявителем является филиал уполномоченной организации, то дополнительно представляются:
- копия лицензии филиала на организацию обменных операций с иностранной валютой;
- копия положения о филиале уполномоченной организации, прошедшем учетную регистрацию в органах юстиции в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Если потребителем является филиал банка или Национального оператора почты, то дополнительно представляются:
- копия свидетельства об учетной регистрации филиала;
- копия положения о филиале, прошедшем учетную регистрацию в органах юстиции в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Основные требования, предъявляемые к работе обменного пункта при проведении обменных операций с населением
Наличная иностранная валюта, являющаяся законным платежным средством в стране эмитента, подлежит покупке, продаже, обмену без взимания комиссионного вознаграждения.
В каждом обменном пункте в доступном для обозрения клиентами месте размещается следующая информация:
1) копия регистрационного свидетельства на государственном и русском языках;
2) режим работы обменного пункта;
3) информационный стенд для клиентов, содержащий сведения о курсе покупки и курсе продажи наличной иностранной валюты за тенге, установленные для каждой иностранной валюты, с которой обменный пункт проводит операции по покупке и продаже;
4) копия Лицензии на государственном и русском языках - для небанковских обменных;
5) информация для клиентов обменного пункта, содержащая сведения о филиале Национального Банка, осуществляющем контроль за деятельностью обменного пункта и в адрес которого направляются жалобы при наличии замечаний к работе данного обменного пункта;
6) информация об основных признаках годных к обращению и негодных к обращению банкнот, а также о порядке и условиях принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты;
7) копия нормативного правового акта Национального Банка, устанавливающего пределы отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты, в период действия такого акта.
Курсы покупки, продажи и кросс-курсы для обмена наличной иностранной валюты устанавливаются банками, АО «Казпочта» и уполномоченными организациями самостоятельно путем издания соответствующих распоряжений.
Не допускается установление обменным пунктом ограничений в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии, а также отказ гражданам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции.
В случае отказа физическому лицу в проведении обменной операции по причине отсутствия в обменном пункте наличной национальной или наличной иностранной валюты, на которую в обменном пункте были установлены курсы покупки / продажи, физическое лицо имеет право потребовать у кассира обменного пункта справку с указанием вида и суммы валюты, отсутствующей в обменном пункте, даты и времени выдачи справки. Справка подписывается кассиром обменного пункта и регистрируется в установленном внутренними правилами юридического лица, имеющего право на организацию обменных операций, (его филиала) порядке.
Павлодарский филиал Национального Банка Республики Казахстан в соответствии с наделенными функциями:
- осуществляет выдачу, приостановление действия, лишение, возобновление, переоформление и выдачу дубликатов лицензий на осуществление деятельности по организации обменных операций с иностранной валютой, выданной уполномоченным организациям, в том числе в электронном формате посредством информационной системы «Государственная база данных «Е-лицензирование»;
- осуществляет регистрацию (перерегистрацию) обменных пунктов банков, АО «Казпочта» и уполномоченных организаций (их филиалов), выдает регистрационное свидетельство обменного пункта, приостанавливает его действие, а также выдает дубликат регистрационного свидетельства обменного пункта;
- осуществляет контроль за соблюдением обменными пунктами, расположенными на территории Павлодарской области, требований, предъявляемых к деятельности по организации обменных операций с иностранной валютой, в соответствии с законодательством Республики Казахстан, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок, мониторингов.
По интересующим вопросам, можете обратиться в Павлодарский филиал РГУ «Национальный Банк Республики Казахстан» по адресу: ул. Ак.Сатпаева 44, каб. 307, 317, либо позвонить по телефонам: 32-58-30, 32-66-12.