По стране работали порядка 200 филиалов. В результате незаконной схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке, передает Павлодар-онлайн со ссылкой на агентство по финансовому мониторингу.
Как рассказал в АФМ, владелец сети «Актив Ломбард» оформил ряд компаний на доверенных лиц, которые работали под брендом «Актив Маркет» и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Но по факту там выдавали займы под залог имущества – то есть вели деятельность, которая относилась к сфере ломбардного кредитования без лицензии. При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
- Следует отметить, что при выдаче краткосрочных заемов предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день, - сообщили в АФМ. - Однако компанией заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный законом предел. Сотни тысяч граждан оказывались в долговой ловушке. Всего за последние два года за счет выдачи залоговых заемов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге. Для легализации доходов заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 миллиарда тенге.
В филиалах, расположенных во всех регионах страны, провели обыски. Вещдоки изъяли. Досудебное расследование продолжается.
- Одновременно информируем, что АФМ расследуются еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. Подозреваемыми признаны 15 лиц. В этой связи, призываем предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать права и законные интересы заемщиков. Предупреждаем, что в случае взимания с граждан завышенных ставок вознаграждения виновные лица будут привлечены к установленной законом ответственности, - подчеркнули в агентстве.
Фото иллюстративное pavon.kz