Депутат фракции «Ак жол» Юрий Ли на заседании Курултая озвучил депутатский запрос, в котором поднял вопрос о стремительном распространении деятельности нелегальных ростовщиков в Казахстане.
Так, по данным Юрия Ли, платформа «Alem Credit», не имея регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельность, через десятки интернет-ресурсов выдает займы, в том числе тем, кому отказали легальные финансовые организации.
- При регистрации на сайтах данной компании нелегально собираются биометрические данные заемщиков, а сами займы выдаются с карт физических лиц – дропперов. При этом, размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафных санкций – в 10 раз. В случае же просрочки применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического давления и угроз, – заявил депутат Курултая.
26 июня АРРФР усмотрело в деятельности «Alem Credit» признаки притворной сделки. Однако из-за отсутствия у Агентства соответствующих полномочий материалы направили в Генпрокуратуру, МВД и АФМ.
- Несмотря на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, в партию продолжают поступать обращения граждан. Интернет-реклама данной платформы продолжается, имеет место также рекламная смс-рассылка, появляются новые интернет-сайты. Гражданам, ранее получившим займы, продолжают предъявляться требования, многократно превышающие полученные ими суммы. Так, при одобренном займе в 50 000 тенге человеку фактически перечисляется 32 000 тенге, а к возврату требуют уже 752 000 тенге, что почти в 23 раза больше фактически полученной суммы, - подчеркнул Юрий Ли.
Кроме того, по информации депутата, при принудительном взыскании на людей, которые взяли деньги в долг у нелегальных ростовщиков, оказывается серьезное давление. Им непрерывно звонят, давят через родственников и работодателей, угрожают распространением персональной информации. А также используют ИИ-картинки непристойного характера и ложные сообщения о розыске и совершенных преступлениях.
- При этом складывается совершенно недопустимая ситуация. Легальные финансовые организации обязаны получать лицензии, соблюдать ограничения по ставкам, идентификации клиентов, рекламе и взысканию задолженности. Нелегальная же структура, напротив, месяцами открыто рекламирует свои услуги, собирает биометрию, выдает деньги через сети дропперов и, по имеющимся данным, использует криптовалютную инфраструктуру. Граждане направляют жалобы в различные госорганы, однако их обращения возвращаются в АРРФР, а Агентство отправляет граждан в суд. В результате государственная система защиты граждан фактически замыкается сама на себе, а нелегальный кредитор продолжает работать, - добавил депутат.
Также Юрий Ли поднял не менее важный вопрос о межведомственном взаимодействии. Если KZ-CERT либо государственные информационные системы фиксируют признаки фишинга или мошенничества на конкретном интернет-ресурсе, почему такой сигнал не запускает обязательную оперативную проверку и, при наличии оснований, процедуру ограничения доступа к нему.
- Это уже не частный спор между кредитором и заемщиком. Перед нами признаки массовой нелегальной финансовой деятельности. На основании изложенного депутатская фракция ДПК «Ак жол» просит взять на контроль поднимаемый вопрос и проинформировать о принятых мерах, – подытожил депутат Курултая Юрий Ли.